El final de la vida es lo último en lo que pensamos cuando pasamos tiempo con familiares y amigos, pero no debería ser así. Prepararnos para el momento en que pasemos a mejor vida no es algo que hacemos por nosotros mismos. Es algo que hacemos por nuestra familia.

Surgen muchas preguntas cuando un ser querido muere. Entonces, ¿por qué no responder la mayor cantidad posible ahora, mientras está aquí? Si tiene todo organizado AHORA, podrá cuidar a su familia EN ESE MOMENTO, lo que hará que el tiempo de pérdida y duelo sea lo más tranquilo posible.

Una manera importante de darle a su familia las respuestas que necesitan para poder hacer los arreglos finales es tener todos sus documentos importantes organizados y saber dónde se encuentran. De esta manera, sus seres queridos no tendrán que ocuparse de buscar sus documentos durante lo que ya es un momento confuso y emotivo.

Para ayudarlo a organizarse, vamos a compartir información importante sobre los documentos que necesita localizar y organizar, además de formas seguras de guardarlos. Además, consulte nuestra práctica lista de verificación de documentos importantes para el final de la vida, que puede descargar, completar y compartir con sus seres queridos.

¿Qué documentos son importantes para los asuntos finales?

A medida que su familia, el albacea testamentario y el abogado de la sucesión resuelven sus asuntos finales y completan el proceso de sucesión testamentaria y liquidación del fideicomiso, hay muchos documentos esenciales que necesitarán a lo largo del proceso. Esta es una lista de muchos de los documentos importantes que necesitarán:

• Documento original de la póliza de seguro de vida/anualidad: para presentar reclamos y averiguar la información de pago.
• Partidas de defunción certificadas: para procesar reclamos, acceder a una caja de seguridad, presentar declaraciones de impuestos, solicitar beneficios del Seguro Social y/o de veteranos.
• Testamento, resumen de los activos (si no hay testamento): para proporcionar al abogado y/o al tribunal de sucesiones.
• Acta(s) de matrimonio/acuerdo de unión libre: para presentar con el fin de recibir beneficios del Seguro Social, del Departamento de Asuntos de los Veteranos (Departament of Veterans Affairs, VA) y/o del estado/empleador.
• Obituario fechado y artículos de periódicos: para procesar ciertos reclamos.
• Acuerdos comerciales (p. ej., contratos de compraventa, documentos de asociación): para proporcionar al abogado.
• Certificado de nombramiento (para el albacea testamentario u otra persona con responsabilidad fiduciaria): para procesar reclamos y/o disponer de los activos.
• Declaraciones de beneficios para el empleado de la persona fallecida: para determinar los beneficios disponibles para los supérstites.
• Planes de jubilación, cuentas de corretaje, fondos comunes de inversión, acciones, bonos, escrituras de bienes inmuebles, estados de cuenta de facturación conjunta, registro de automóviles, otros contratos de seguro (p. ej., contra incendios, de vivienda, de automóvil): para cambiar el beneficiario y los nombres de las cuentas conjuntas.
• Tarjeta del Seguro Social: para solicitar beneficios del Seguro Social.
• Facturas actuales: para preparar el presupuesto del hogar y analizarlo con el abogado.
• Tarjeta de Medicare: para informar el fallecimiento de un beneficiario de Medicare.
• Licencia de conducir: para arreglar los registros de licencia de conducir y de los vehículos.

Cómo guardar y mantener seguros los documentos importantes

Si algo le sucediera a usted hoy, ¿sabría su familia dónde buscar para encontrar todos los documentos importantes mencionados anteriormente? Evite que sus seres queridos tengan que buscar en pilas de documentos para encontrar los documentos que necesitan.

Al guardar documentos importantes, es importante mantener su información accesible y, a la vez, mantenerla a salvo de robos, incendios u otras emergencias. Estos son algunos consejos para guiarlo a medida que organiza sus documentos importantes:

• Su billetera es un lugar obvio y bueno para guardar su licencia de conducir y su tarjeta de Medicare. Sin embargo, muchas personas también guardan erróneamente su tarjeta del Seguro Social en la billetera. No es aconsejable que lleve su tarjeta del Seguro Social con usted en la billetera, porque es una manera fácil de que le roben la tarjeta y su identidad.
• Quizás la forma más segura de mantener los documentos protegidos es guardarlos en una caja de seguridad. Una caja de seguridad es una caja de metal que puede alquilar en un banco o en una cooperativa de crédito por un monto que va desde los 40 USD hasta unos pocos cientos de dólares al año, según el tamaño. Las cajas de seguridad generalmente se encuentran en bóvedas impenetrables y altamente seguras, y son ideales para guardar documentos originales, como su testamento o tarjeta del Seguro Social. Si elige guardar sus documentos importantes en una caja de seguridad, deberá asegurarse de que sus seres queridos tengan acceso a ella después de su fallecimiento. La manera más fácil de hacerlo es proporcionar acceso a una persona designada a través de su contrato de alquiler con la entidad donde tiene la caja de seguridad. Hable con la entidad donde tiene su caja de seguridad para obtener más detalles.
• Una caja fuerte en el hogar es una opción para guardar sus documentos de forma segura en su hogar. Asegúrese de que la caja fuerte sea resistente al fuego, a prueba de agua y tenga un mecanismo de bloqueo seguro. También debe considerar anclar su caja fuerte para que los ladrones no puedan llevársela. El mejor lugar para atornillar una caja fuerte es un piso de concreto en un lugar discreto. Coloque cada documento en su propio protector de plástico para mayor protección.
• Un escritorio o archivador es otra opción para organizar sus documentos importantes. Aunque tal vez no sea tan seguro como una caja de seguridad o una caja fuerte anclada en el hogar, un cajón de escritorio cerrado con llave o un archivador cerrado con llave puede ser un lugar conveniente para mantener sus documentos importantes organizados.

Lista de verificación de documentos importantes para el final de la vida

Ahora que tiene todos sus documentos importantes reunidos y organizados en sus lugares designados, es hora de que sus seres queridos sepan dónde encontrar sus documentos en caso de que fallezca.

Creamos esta lista de verificación para ayudarlo a hacer precisamente eso. Simplemente complete los lugares donde tiene guardados sus documentos importantes en la columna de ubicación del documento. Notará que algunos ya están completados. Esto se debe a que estos documentos solo pueden obtenerse después de que fallezca. Los incluimos para guiar a sus seres queridos mientras preparan y organizan todo. También incluimos una columna de propósito para ayudar a sus seres queridos mientras se encargan de sus asuntos finales.

Si se prepara ahora, podrá cuidar a su familia más adelante.

Mientas organiza sus documentos importantes, puede ser un buen momento para evaluar también sus necesidades de seguro de vida. Washington National está listo para ayudarlo. Uno de nuestros agentes con gusto revisará su cobertura y lo ayudará a encontrar un producto que satisfaga sus necesidades. Comuníquese con nosotros aquí para comenzar.